课程名称

理财规划师（ChFP）认证与实务能力精讲班

学习对象

1. 核心目标学员为银行、证券、保险、信托等金融机构的从业人员，以及独立理财顾问，他们具备基础的金融知识，但亟需系统化、标准化地提升综合理财规划与客户服务能力。


2. 学员普遍面临知识体系碎片化、难以将理论转化为实战方案、无法有效获取高净值客户信任以及缺乏权威资质背书职业发展受限等核心痛点。


3. 补充学员包括对企业与家庭资产配置有管理需求的职场精英、创业者，以及寻求职业转型至金融领域的专业人士，他们需要一套可落地的财富管理方法论。

课程特色

1. 采用“理论精讲+案例研讨+软件实操+情景模拟”四维一体教学法，确保学员从懂知识到会应用。


2. 课程设计紧扣最新ChFP认证大纲与市场热点，融入大量中国家庭真实财务案例，并独家提供理财规划专业软件的操作训练。


3. 提供“1对1学习规划+考前冲刺集训+后续继续教育积分”全程服务，学员不仅能考证，更能持续提升实务能力。


4. 区别于纯应试或纯理论课程，本课程深度融合认证要求与实战技能，师资均为持证且在岗的资深理财规划师，教学更具实战视角。

课程内容

1. 核心教学模块涵盖基础财务、投资规划、保险规划、税务与遗产规划、退休与养老规划、综合理财规划六大知识领域，系统构建知识体系。


2. 重点培养客户财务分析与诊断、资产配置方案设计、投资产品组合、风险管理与沟通呈现等关键能力。


3. 特色实战训练包括使用专业软件制作全生命周期理财规划书，并分组进行高净值客户家庭财务案例全流程规划与答辩。


4. 学习路径分为三阶段：基础知识精学（4周）、模块专项突破与案例实操（6周）、总复习与模考冲刺（2周），循序渐进。

班制安排

1. 主要设置“周末直播精英班”（限50人）与“线上录播强化班”（限200人）两种班型，确保教学互动质量。


2. 精英班侧重直播互动、小组案例研讨与讲师即时答疑，适合互动需求强的学员；强化班提供灵活学习时间与全套录播回放，适合时间不固定的在职人员。


3. 每班配置主讲讲师、助教及班主任，并提供专属学习平台接入、案例库与规划软件试用权限。


4. 服务保障包括180天课程回放、作业批改、班级群答疑、考前模拟及考试报名指导，确保学习闭环。

教学优势

1. 核心师资均持有ChFP高级证书且具备10年以上金融行业实务经验，擅长将复杂理论转化为易懂的实战策略。


2. 教学核心竞争力在于自主开发的实时更新案例库、理财规划实训软件及在线智能题库，学习资源高度贴合实战与考点。


3. 质量保障关键环节包括学员满意度即时反馈、阶段测验通关制度、以及根据通过率动态优化的教学方案。


4. 学员服务体系独特价值在于结业后仍可加入校友会，获取持续行业资讯、案例更新及优质岗位内推机会，实现长期职业赋能。

课程亮点

1. 最具吸引力的服务是“实战规划书制作辅导”，学员在导师指导下完成一份可直接用于客户沟通的专业级理财规划书，实现学习成果即时转化。


2. 显著区别于竞品的特色是“双轨制目标”，既全力保障认证考试高通过率，又强力赋能日常理财顾问工作技能，一举两得。


3. 学员能获得超额价值包括：积累高质量人脉资源、获得潜在的客户转介机会、以及终身享受课程内容更新权益。


4. 整体竞争优势在于构建了“权威认证、实战技能、资源网络”三位一体的深度培养模式，真正解决理财专业人士“持证又能干事”的核心需求。

问答

问题1：理财规划师培训班通常需要学多久？零基础跟得上吗？

本培训班标准学程为12周，分为三个阶段。零基础学员可通过前2周的预备知识模块快速入门，配合助教1对1学习计划制定，85%以上的零基础学员都能跟上进度，并在系统训练后具备独立完成简单家庭理财规划的能力。

问题2：参加完理财规划师培训班，对就业或拓客有什么具体帮助？

课程直接助力就业与拓客：首先，获得ChFP认证是进入银行私行、券商财富管理、三方理财机构的重要敲门砖。其次，课程中制作的个人规划书可作为展示专业能力的作品集，且校友网络提供内部岗位推荐。对于拓客，我们将教授专业的客户需求分析与沟通技巧，并提供多种获客场景模拟训练，有效提升签约成功率。