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学习对象
1、面向银行客户经理、证券顾问、保险代理人等金融一线从业人员，具备基础金融知识，但缺乏系统化资产配置与综合理财规划能力。
2、学员普遍面临客户信任度不足、产品销售导向明显、难以提供客观中立全面方案的核心痛点，亟需提升专业形象与实战技能以增加客户粘性。
3、同时也适合有志于转型理财行业的跨专业人士及高净值个人投资者，他们需要一套科学、可落地的知识体系来服务客户或管理自身财富。
课程特色
1、采用“案例贯穿式”教学，全程以一个高净值家庭综合案例为轴线，将分散知识点串联应用，强化解决真实问题的能力。
2、课程设计突出“工具化”，提供全套规划软件、计算模板、话术清单及合规文本，确保所学即所用，大幅降低落地门槛。
3、提供“终身学习社群”与“季度案例更新”服务，学员可持续获取市场解读、政策分析与前沿工具，保持知识常新。
4、区别于纯理论或应试类课程，本课程由一线资深规划师研发，深度聚焦中国市场的实操难点与合规要求，实战性极强。
课程内容
1、核心教学模块涵盖客户关系与财务分析、投资规划、保险规划、退休与税务筹划、综合方案制定与呈现五大知识领域。
2、重点培养资产诊断、风险测评、方案撰写、客户沟通四项关键能力，并通过情景模拟提升方案讲解与异议处理技能。3、特色教学内容包含全生命周期典型客户规划实战工作坊，并使用专业理财规划软件完成从数据录入到报告生成的完整训练。
4、学习路径为“线上理论精讲-线下案例研讨-沙盘实战演练-一对一方案辅导”四阶递进，6周完成核心学习，2周用于方案打磨与考核。
班制安排
1、主要开设“精英周末班”（限额30人）与“线上强化班”（限额50人）两种班型，确保教学互动质量。
2、周末班侧重线下深度互动与即时演练，适合本地学员；线上班提供灵活学习时间与全程录播回放，适合异地学员。
3、每班配置一名主讲导师（具备CFP/CFA持证及10年以上经验）与两名助教，提供课程答疑与作业批改。
4、服务保障包括开课前学习资料包寄送、缺课补学机制、以及结业后3个月的免费社群答疑支持。
教学优势
1、核心师资均为仍在从事一线规划或咨询的资深专家，平均从业年限超过15年，能传授最新市场策略与实战技巧。
2、独家研发的“理财规划实战案例库”与“智能规划模拟系统”构成了核心教学资源，提供高度仿真的训练环境。3、实施“三级质量监控”：课前需求调研调整内容、课中随堂测试评估吸收度、课后实战方案作为最终考核，确保学习效果。
4、学员服务体系不仅关注学中，更延伸至学后，提供包括持续教育积分、行业交流活动、优质金融机构内推等独特职业发展价值。
课程亮点
1、提供“个人品牌打造辅导”，指导学员构建专业形象与自媒体内容，帮助其将专业能力有效转化为市场影响力与获客能力。
2、独创“双师模式”，即“理论导师+实战教练”，理论由资深讲师传授，实战由一线优秀规划师带教，确保知行合一。
3、学员不仅能获得认证证书，更能输出一套可用于自身职业展示的高质量综合理财规划方案作品集，获得超额价值。
4、课程整体竞争优势在于深度融合了国际理财规划体系与中国本土实战经验，真正培养能“开口收钱”的专家型理财规划师。
问答
本课程设计为“6周核心学习+2周实践巩固”的紧凑周期。完成前6周学习后，您将掌握全套规划流程与工具，可初步产出标准化方案；后2周在教练指导下打磨专属案例，结业时90%以上学员能独立完成涵盖四大规划的完整中产家庭方案。我们以学员输出合格的综合理财规划书作为效果保证的核心考核指标。
课程直接助力您的职业发展。对于晋升，我们提供银行业内公认的专业能力背书和优秀方案范例，可直接用于晋升答辩。对于转型，我们提供“独立顾问启动工具箱”，包括服务协议范本、收费模式设计、以及潜在客户来源渠道分析。结业后，优秀学员可获得合作财富管理平台的实习机会或产品支持资源对接，平滑启动您的独立事业。
