课程名称

理财规划师核心能力实战认证班

学习对象

1. 金融行业初级从业者，如银行理财经理、证券经纪人、保险代理人等，具备基础金融知识但缺乏系统规划能力。


2. 学员普遍面临客户信任度低、产品推销导向、无法提供综合解决方案的痛点，急需构建专业体系以提升客户粘性与成交率。


3. 此外，也适合企业HR、财务人员及高净值个人投资者，他们需要系统掌握资产配置、风险隔离与税务规划技能，以管理个人、家庭或员工财富。

课程特色

1. 采用“案例翻转课堂”教学，全程以高净值客户真实案例贯穿，学员通过角色扮演完成从需求分析到方案呈现的全流程实战。


2. 设计“双轨制”知识体系，同步覆盖国际（CFP）核心理念与国内本土化实务（如税法、养老金政策），并配备动态更新的法规政策库。


3. 提供“1对1方案打磨会”服务，导师针对学员提交的真实或模拟客户案例进行深度点评与修订，确保技能即时转化。


4. 区别于纯理论或考证类课程，本班突出“工具化”输出，学员结业时将获得一套可直接用于展业的规划软件、模板话术及合规 checklist。

课程内容

1. 核心模块包括：财务诊断与目标设定、投资规划与资产配置、保险规划与风险管理、退休与养老金规划、税务与遗产规划、综合理财规划方案构建与 presentation。


2. 重点培养客户深度 KYC（了解你的客户）能力、全生命周期财务建模能力、合规建议书撰写能力及客户沟通与展示能力。


3. 特色实战训练包括：模拟客户咨询面谈工作坊、主流金融产品解构与对比分析 lab、家庭财务综合规划沙盘演练。


4. 学习路径为“线上前置理论学习（2周）+ 线下集中实战工作坊（5天）+ 线上案例辅导与答辩（1个月）”，循序渐进确保学以致用。

班制安排

1. 开设精英小班（限额30人）与周末定制班（限额50人）两种主要班型，确保教学互动质量。


2. 精英小班侧重高频互动与深度案例辅导，适合寻求快速能力突破的从业者；周末班时间灵活，适合在职人士系统化学习。


3. 配置“高校教授+持证资深从业导师”双师资，教授负责理论框架与前沿洞察，从业导师负责实战技巧与行业资源分享。


4. 提供“6个月课后跟进服务”，包括专属学习社群答疑、每月一次线上案例更新研讨、以及合作金融机构的优先内推机会。

教学优势

1. 核心师资均持有CFP/ChFP等顶级认证，并拥有超过10年的金融行业一线服务或管理经验，案例库源于亲身经历。


2. 独家开发“理财规划模拟系统”与“规划工具包”，内含大量可编辑模板与计算模型，大幅降低学员从业初期的启动成本。


3. 实行“学-练-评-改”四环质量管控，每个技能点均通过随堂测试、案例作业、导师反馈、修改提交的闭环确保掌握。


4. 学员服务体系不仅关注学习期间，更延伸至职业发展，提供个人品牌打造指导与合规展业持续支持，形成长期赋能生态。

课程亮点

1. 核心亮点是“实战案例终身使用权”与“结业方案导师认证背书”，学员可将导师背书的优秀方案作为个人能力证明向客户展示。


2. 区别于竞争对手单纯考证培训，本课程聚焦“能签单的规划能力”，直接对接行业需求，课程设计由头部财富管理机构参与共建。


3. 学员不仅能获得认证，更能获得一个完整的服务工具包、一个可展示的专业案例库以及一个持续更新的同业交流圈，获得超额职业资产。


4. 整体竞争优势在于将知识学习、技能训练、工具获取、行业背书和持续支持五位一体，真正解决从业者“学完不会用”的核心难题。

问答

参加理财规划师核心能力实战认证班，需要多久才能独立为客户做规划？

本课程采用高效密集的“2+5+30”学习模式，即2周线上预习、5天线下高强度工作坊、加上1个月（约30天）的线上案例辅导。学员在5天工作坊结束后即可掌握全套规划流程与工具，在后续1个月的辅导期内，在导师指导下完成至少2个完整客户规划方案并获通过后，即可具备独立开展业务的能力。整体从学习到初步实战应用，周期可控制在2个月左右。

理财规划师核心能力实战认证班对金融小白转型就业有什么具体帮助？

课程专为转型者设计了“技能+就业”双通道支持。首先，课程提供从零起步的金融知识补强模块与标准化工具，降低入门难度。更重要的是，结业后，学员可获得合作金融机构（如三方财富、家族办公室）的优先面试推荐机会，并通过“学员优秀方案展示会”直接对接潜在雇主。同时，我们提供个人 LinkedIn/简历优化指导，帮助学员将培训成果有效转化为求职竞争力，过往班级中约有35%的转型学员通过该渠道成功入职相关岗位。